¿Cómo calculo el efectivo inicial?

tesorería ocupa un lugar destacado dentro de una empresa. Este es el elemento principal de la gestión financiera La . Después de la creación de un negocio, requiere el cálculo de un flujo de caja mucho antes de que comience. Por lo general, esto implica reservar una suma de dinero para la financiación del capital circulante y gestionar las contingencias. Saber calcular este flujo de caja parece ser una necesidad desde el inicio de sus actividades como empresa.

¿Cuál es la necesidad de un flujo de caja inicial?

Mucho antes del inicio de sus actividades, todas las empresas, independientemente de su tamaño o sector de actividad, necesitan fondos. Para ello, movilizará una serie de recursos financieros necesarios para su funcionamiento. Estos gastos se basan principalmente en inversiones y otros costes esenciales para la puesta en marcha. actividades. Además, la nueva empresa también debe prever un fondo no utilizado que constituya su flujo de caja inicial . Para comprender mejor el cálculo del efectivo inicial, es la suma restante entre las necesidades de puesta en marcha y los recursos disponibles.

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¿Cómo calculo tu flujo de caja inicial?

Mucho antes de emprender este ejercicio, debes hacer todo lo posible para anticiparte a los posibles factores que pueden afectar de una forma u otra al funcionamiento de tu empresa después de su puesta en marcha. Es importante llevar a cabo una reflexión importante sobre los plazos de cobro, los flujos de cobro para saber si los clientes serán solventes, la posibilidad de conceder plazos de pago desde el principio, la frecuencia de los pedidos de sus proveedores, conocer las limitaciones que pueden llevar a lo inesperado salida de fondos, master desarrollos de existencias y muchos otros elementos. El método más utilizado para determinar su flujo de caja inicial es el plan de flujo de caja. Es una tabla financiera en la que puede anotar, realizar un seguimiento o anticipar los cobros y desembolsos de efectivo.

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El establecimiento del plan de caja permite conocer el saldo de caja al final de cada mes. Si este último es negativo, simplemente significa que el efectivo inicial es bajo. El uso del plan de flujo de caja es esencial para predecir y anticiparse a los riesgos .

¿Cómo puedo financiar el efectivo inicial?

La financiación de su flujo de caja inicial se puede hacer de varias maneras. También debes planificarlo cuando configures tu negocio. Estos incluyen la autorización de descubrimiento bancario, la contribución individual, el descuento, un crédito a efectivo o factoring a corto plazo. Todos estos métodos pueden ayudarte a financiar tu flujo de caja.

Comprende el estado de tu efectivo

El efectivo juega un papel importante en el negocio. Dado que ninguna empresa puede operar sin recursos financieros, el flujo de caja es lo que permite administrar bien estos recursos , especialmente porque son el centro de la supervivencia de su empresa. Cuando se gestiona correctamente, evita el cese de pagos al que suelen enfrentarse las empresas. Sin embargo, hacer un inventario de su flujo de caja puede llevarte a sacar varias conclusiones.

Cuando el capital circulante es positivo, demuestra que los recursos de la empresa pueden cubrir sus necesidades durante un período de tiempo sostenible . Si este fondo es negativo, la interpretación es bastante contraria. Esto es una prueba de que las necesidades de la sociedad no están cubiertos. Para hacer frente a esto, necesitas financiación de emergencia para evitar la insolvencia. En caso de cero capital circulante, la empresa se encuentra en una fase de equilibrio financiero que no dispone de recursos financieros adicionales para su financiación. En consecuencia, su situación sigue siendo compleja.

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